新华社谈比特币：半个月价格暴涨50%，机构笼子需收紧

新华社北京8月17日电：比特币半月价格暴涨50%风险加剧，机构笼子需收紧

今年以来涨幅近4倍，半个月内飙升50%。 什么样的“投资产品”有如此诱人的增长率？ 近年来，我国比特币交易活跃，价格或多或少有所上涨，从年初的1000美元左右飙升至4000美元。 随着比特币逐渐成为部分投资者的套利工具，风险逐渐向金融领域蔓延。

7%持仓占全球80%交易量，投机心理推升比特币风险

8月以来，国内比特币价格持续上涨。 据国内多家比特币交易平台数据显示，8月初，一枚比特币的价格在1.8万元左右。 半个月后，比特币价格已经涨到28000元左右，甚至一度突破29000元，涨幅超过50%。

随着比特币价格的不断上涨，国内的比特币投资者也越来越多。 据国内比特币交易平台统计，目前国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者超过百万。

北京邮电大学教授杨一贤表示，国内80%以上的比特币投资者追求短期获利，只有不到14%的用户打算长期持有。 “比特币的发展逐渐失去了虚拟商品的特性，变成了投资者追求短期利益的手段，被投资者用来交易赚取买卖差价。”

“在中国，比特币持有量仅占全球总量的7%，但交易量是国外的数倍，占全球交易量的80%以上。如此高的换手率凸显了投资者的投机心理。”中国社科院支付清算中心特约研究员赵尧表示，比特币市场容量小，涨跌不限。

目前，比特币的快速发展在国际上引起高度关注国内投资比特币违法吗，各国相继出台表态和监管措施。 2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为一种特定的虚拟商品，要求金融机构和支付机构不得接受比特币或使用比特币作为支付结算工具，不得开展比特币与人民币或外币的兑换业务。

比特币交易平台乱象风险逐渐渗透到金融领域

比特币因其匿名、无国界限制、难以追踪等特点，经常被不法分子利用。 成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。 近年来，随着比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化，并逐渐传导至金融领域。

“一些比特币交易平台将比特币包装成一种投资产品，是一种‘十万盈利’的投资产品，吸引投资者入驻交易平台，其中包括私募基金等众多金融机构。” 赵尧介绍，通过金融机构之间的业务交叉渗透，比特币风险很容易扩散到金融领域。

同时，不少交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，自行暗中操纵市场，进行虚假交易，投资者资产权益难以得到保障。

中国人民银行透露，今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了多次现场检查，发现北京部分平台擅自开展融资业务国内投资比特币违法吗，未全面履行反垄断义务。洗钱义务。 投资者诉至法院； BTC100 夸大了其平台上的比特币交易规模。

此外，目前国内比特币平台缺乏对数十亿元客户资金的第三方托管，客户资金面临“跑路”风险。 近日，央行在对北京地区主要交易平台进行现场检查时发现，火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的存入资金购买理财产品，总额约10亿元。

据中国人民银行北京营业管理部货币信贷司相关人士介绍，一些比特币交易平台可以掌握投资者的转账、支付密钥和密码。 一旦平台经营者决定逃跑，他们可以立即将大量比特币转移到其他地址。 平台运营者挪用甚至挪用客户的比特币资产不存在技术障碍，风险较高。

比特币监管面临挑战，非法平台应重罚或关停

在比特币风险不断积累的背景下，监管部门采取一系列措施清理比特币及其交易平台，多次对主要比特币交易平台进行现场检查，约谈交易负责人平台，并引导交易平台主动采取收取交易手续费、暂停提币、升级反洗钱系统等措施。

监管加大比特币市场乱象清理整顿力度，取得一定成效。 与2016年底相比，北京主要交易平台的交易量和交易金额下降了99%以上。 目前，全球以人民币计价的比特币交易占比已从95%下降至15%左右。 比特币价格的变化也受到中国的推动。 市场主导地位转变为国际市场主导地位。

杨一贤表示，虽然上半年中国人民银行加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在不少监管空白。 “应尽快建立比特币的监管框架，确定监管机构，明确业务规则，将比特币放入制度和监管的笼子里。”

“按理说，比特币不能兑换成人民币，​​也不能用于支付结算，交易量应该会逐渐萎缩。但实际上，近年来国内比特币价格在较大波动中持续上涨，交易平台的客户资金规模也变大了，这些交易资金从哪里来？” 赵尧认为，一些金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，违规行为为比特币交易提供了便利。 “应加强对金融机构和支付机构的监管，防止比特币炒作风险向金融系统传导。”

专家建议，有关部门应建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易兑换过程的透明化； 加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，关闭部分严重违规的比特币交易平台。 停止禁止。